Un portefeuille fictif créé par ChatGPT a surperformé certains des principaux fonds communs de placement du Royaume-Uni. Il s’agit d’une expérience dans laquelle les analystes ont demandé à ChatGPT de créer un fonds de plus de 30 actions qui ont gagné 4,9 % au cours des huit semaines suivantes. En comparaison, les 10 fonds les plus populaires sur la plateforme britannique Interactive Investors ont chuté en moyenne de 0,8 %, selon le rapport. Financial Times.
Le projet a attiré l’attention des gestionnaires de fonds sur le potentiel de l’intelligence artificielle (IA), notamment parce qu’il ne s’agit pas d’un cas isolé. Dans un autre article de Investopédia, l’IA de Microsoft (propulsée par ChatGPT) était en concurrence avec Bard, l’IA de Google. La mission : Chacun choisit deux actions et surveille leur évolution par rapport aux décisions d’un humain pendant trois semaines.
Bien que les bases de données d’intelligence artificielle respectives ne contiennent que des données jusqu’en 2021, les performances de Bard ont montré les meilleurs résultats. Toutes les actions ont augmenté en valeur, mais les gains combinés pour les choix de Bard ont totalisé 5,15 % sur trois semaines, battant l’IA et les adversaires humains de Microsoft et même le S&P 500.
Surmonter les managers n’est pas difficile
La vérité est que l’intelligence artificielle n’est pas nécessairement nouvelle sur les marchés financiers, car la plupart des transactions sont effectuées automatiquement par des algorithmes. Cependant, la croissance massive de l’IA change le paradigme.
Ricardo Evangelista, analyste des marchés financiers, explique que des outils comme ChatGPT ont un vocabulaire très large et varié qui peut être utilisé en langage humain (comme le portugais ou l’anglais) mais aussi en code de programmation. L’une des façons dont l’IA doit sélectionner des actions spécifiques est basée sur la sémantique, le suivi des médias et, en fonction du résultat et de l’algorithme, la prise de décisions commerciales, explique-t-il.
Ce type de service existe depuis longtemps, assure Ricardo Evangelista, mais contrairement aux outils d’antan, qui étaient “très sophistiqués et non accessibles au grand public”, il est aujourd’hui “presque gratuit”.
L’analyste pense que des outils comme ChatGPT peuvent parfois trouver les meilleures actions à acheter, par exemple pour réaliser un profit en un an. Cependant, l’analyste pense que cela pourrait être un peu risqué.
Enfin, poursuit Evangelista, “plusieurs expériences ont été menées sur des chimpanzés, et.” ceux-ci ont opté pour de meilleurs portefeuilles en tant que gestionnaires de portefeuille professionnels. Au hasard, bien sûr.” Alors “il faut regarder cela avec une certaine prudence”, prévient l’analyste, même s’il admet ne pas douter que l’IA jouera un rôle très important car elle devient de plus en plus présente et humaine dans certaines fonctions. remplacé. Cependant, l’analyste estime que nous en sommes encore aux premiers stades.
Une question de paramètres
À son tour, pour Filipe Garcia, “chaque trader réagit beaucoup plus lentement que les machines qui sont programmées pour lire le nombre, l’interpréter, regarder un ensemble différent de variables et réagir directement au marché”, explique Filipe Garcia.
Maintenant que les outils changent, l’économiste précise que la construction et la gestion des portefeuilles est une question de définition de paramètres, et il pense que c’est ce qui compte vraiment. « Qu’est-ce qui fait un meilleur portefeuille ? Y a-t-il plus de rentabilité, plus de rentabilité par unité de risque, moins de volatilité, moins de volatilité négative ? » En ce sens, l’économiste garantit que tels doivent être les objectifs préalablement définis.
Filipe Garcia admet que parfois ChatGPT parvient à décrire et à résumer les choses encore mieux que quelqu’un d’expérimenté, donc l’IA remet en question toutes les activités et tous les métiers. Cependant, en ce qui concerne la performance lors de la création et de la gestion de portefeuilles, l’économiste dit que vous “regardez simplement les études” car il y a des gestionnaires qui peuvent être meilleurs dans un certain laps de temps (par exemple, investissement sur 10 ans), ou d’autres meilleurs dans d’autres. .
Cela dépend fortement du paramétrage, affirme Garcia, mais l’économiste défend qu’il y a une chance d’obtenir de bons résultats si toutes les variables sont correctement paramétrées autant que possible. L’économiste voit l’IA comme un autre outil, “tout comme on peut parfois prendre de meilleures décisions avec un tableur Excel que si on faisait tout avec un stylo et du papier”, compare-t-il.
Garcia estime aussi que ce type d’outil n’en est qu’à ses balbutiements, mais comme d’autres innovations technologiques, “il y aura des gagnants et des perdants, il y aura des métiers qui seront détruits et de nouveaux seront créés d’avance et dans la gestion de patrimoine c’est pareil”. .”
