Charlie Javice, un entrepreneur accusé d’avoir incité JPMorgan Chase à acheter leur société d’aide financière universitaire aujourd’hui disparue nommée Frank, a été accusé de fraude.
L’acte d’accusation en quatre chefs d’accusation du grand jury, déposé devant le tribunal fédéral de Manhattan, l’accuse de complot en vue de commettre une fraude électronique et bancaire, une fraude électronique, une fraude bancaire et une fraude en valeurs mobilières.
Javice était “impliquée dans un stratagème de fraude éhonté (JPMorgan Chase) dans le cadre d’une acquisition de 175 millions de dollars de sa société”, a déclaré le procureur américain Damian Williams le mois dernier dans un communiqué du bureau du procureur américain du district sud de New York sur les accusations.
Ce faisant, elle “a menti directement” à la plus grande banque des États-Unis et “a inventé des données pour étayer ces mensonges – le tout pour gagner plus de 45 millions de dollars grâce à la vente de son entreprise”, a déclaré Williams.
Javice – qui figurait sur la liste Forbes 2019 « 30 Under 30 » – a « faussement et considérablement » augmenté le nombre de clients de Frank afin « d’inciter frauduleusement la banque » à acquérir Frank, ont allégué les procureurs.
L’homme de 31 ans a fondé la plateforme d’aide financière aux universités en 2017 et JPMorgan Chase l’a acquise en 2021. Dans le cadre de l’accord, la banque a embauché Javice et d’autres employés de Frank. Selon les procureurs, Javice a reçu plus de 21 millions de dollars pour avoir vendu ses actions de Frank à la banque et 20 millions de dollars supplémentaires en tant que bonus de détention.
Les procureurs ont déclaré que le fondateur avait déclaré à plusieurs reprises que la société comptait 4,25 millions de clients étudiants mais moins de 300 000 utilisateurs.
Selon une plainte pénale déposée dans l’affaire du ministère de la Justice, lorsque la banque a demandé une preuve des informations d’identification de l’utilisateur de Frank, Javice a demandé à un “scientifique des données extérieur” de créer une liste de clients.
Elle a payé au scientifique des données 18 000 $ pour ses services, selon une plainte distincte de la Securities and Exchange Commission, qui a également soulevé des allégations de fraude.
Javice a d’abord demandé au responsable technique de Frank de générer les fausses données, mais l’ingénieur s’est senti mal à l’aise et a déclaré : “Je ne veux rien faire d’illégal”, indique la plainte pénale du ministère de la Justice. Selon le document, Javice a déclaré que c’était légal.
“Nous ne voulons pas nous retrouver en salopette orange”, a déclaré Javice, selon la plainte pénale.
L’institution financière a appris la fraude présumée lorsqu’elle a envoyé une campagne de marketing par e-mail à la liste, qui, selon Javice, ciblait les utilisateurs et a généré peu de réponses, selon la plainte de la SEC.
Les avocats de Javice n’ont pas immédiatement répondu à une demande de commentaire samedi.
Javice a été arrêté dans le New Jersey en avril. Elle a été libérée sous caution de 2 millions de dollars après avoir comparu devant un tribunal fédéral du centre-ville de Manhattan.
Dans les deux cas, elle n’a soulevé aucune objection.
Jamie Dimon, PDG de JPMorgan Chase, a déclaré lors d’une conférence téléphonique avec des analystes en janvier que l’acquisition de Frank par la banque était une “énorme erreur”, a rapporté Reuters. La banque a fermé Frank cette année.
JPMorgan a poursuivi Javice devant un tribunal fédéral du Delaware l’année dernière pour fraude présumée, l’accusant d’avoir menti sur la taille, le succès et la “profondeur de la pénétration du marché de Frank” pour “gagner de l’argent”, indique le procès.
Javice a nié les allégations de la banque, affirmant dans une demande reconventionnelle qu’elle “ne peut pas prouver ses affirmations farfelues”.
Dans la demande reconventionnelle, Javice a déclaré que la banque “avait mis sa réputation en danger” et “retenu à tort” près de 28 millions de dollars en paiements et en fonds propres.
